Conseillers en gestion de patrimoine, courtiers, banquiers privés : une grande part du travail consiste à rassembler des pièces, tenir des dossiers conformes et préparer des points clients. La relation, elle, ne se délègue pas.
Un agent IA prend en charge la partie répétitive : réclamer et vérifier les justificatifs, préparer la note de marché du matin, compiler la synthèse trimestrielle de chaque client. Il ne donne aucun conseil en investissement : il prépare le terrain pour que vos rendez-vous portent sur l'essentiel.
Ce qu'un agent IA prend en charge#
Compléter les dossiers KYC#
Pièces d'identité, justificatifs de domicile et d'origine des fonds réclamés, vérifiés et classés client par client. Modèle : Dossiers KYC complets.
Recevoir la note de marché avant l'ouverture#
Indices, taux, devises et actualités qui comptent pour vos clients, chaque matin de semaine. Modèle : Veille des marchés.
Préparer la synthèse trimestrielle#
Pour chaque client : performance, allocation et points à aborder au prochain rendez-vous, dans un document clair. Modèle : Synthèse de portefeuille.
Boucler les dossiers de crédit#
Bulletins de salaire, avis d'imposition, relevés : les pièces de chaque dossier de prêt réclamées jusqu'au complet. Modèle : Pièces des dossiers de crédit.
Par où commencer#
La collecte de pièces est souvent le meilleur point de départ : la liste est connue, le résultat se contrôle facilement et les relances partent sans que vous y pensiez. Décrivez la tâche à l'architecte, ou partez d'un modèle du secteur : il ne vous posera que les questions qui vous concernent, et le prix s'affichera avant le lancement. Les tarifs détaillent les forfaits.